FAQ

O Fundo visa proporcionar aos seus investidores retornos acima do CDI e com baixa volatilidade, contando com ativos de crédito estruturado originadas e/ou estruturadas internamente, utilizando-se da ampla expertise da equipe.

O Pátria Crédito Estruturado 365 acessa médias empresas em setores resilientes por meio de estruturas customizadas de dívidas corporativas e securitizações, sempre com um monitoramento próximo da carteira. Assim, o Fundo conta com oportunidades exclusivas e visa estruturar operações com relação risco vs. retorno adequada.

O Pátria Crédito Estruturado 365 FIC FIM (“Fundo”) consiste em um fundo de crédito para investidores qualificados com liquidez 365 dias, focado em operações de securitização e dívida corporativa para empresas de porte médio, que atuam, especialmente nos setores que o Pátria detém ampla expertise.

O Pátria Crédito Estruturado 365 é um instrumento de investimento destinado a investidores qualificados.

As cotas do fundo são negociadas através das corretoras de investimentos: XP Investimentos e BTG Pactual.

Os riscos relacionados ao investimento estão mais bem descritos na seção “Fatores de Risco” neste site, bem como no regulamento do Fundo.

A rentabilidade do Fundo é calculada diariamente pelos rendimentos das operações de crédito subtraídos de todas as despesas do Fundo.

As solicitações de resgate podem ser realizadas em intervalos específicos conforme Regulamento do Fundo. Os resgates são liquidados 365 dias (um ano) após a solicitação. Essa janela de liquidez foi escolhida pelo gestor no melhor interesse dos cotistas do fundo, uma vez que o portfólio é composto majoritariamente de ativos de baixa liquidez.

Sim, o Fundo conta com taxa de administração e taxa de performance, além de despesas ordinárias de operação.

Taxa de Administração: Pela prestação dos serviços de administração do Fundo, que incluem a gestão da carteira, as atividades de tesouraria e de controle e processamento dos ativos financeiros, a distribuição de cotas e a escrituração da emissão e do resgate de cotas, será cobrada do Fundo a somatória das taxas de administração abaixo:

I – O percentual de 0,04% a.a. sobre o valor do patrimônio líquido do Fundo, respeitado o mínimo mensal de R$ 6.000,00;
II – O percentual de 1,50% a.a. sobre o valor do patrimônio líquido do Fundo a título de taxa de gestão, sendo certo que, para este inciso II do item 9.1, o cálculo do valor do patrimônio líquido do Fundo apenas levará em consideração o valor das cotas dos Fundos Investidos, e não considerará outros ativos financeiros de liquidez integrantes da carteira do Fundo.

Taxa de Performance: Em função do resultado do Fundo, a Gestora fará jus ao recebimento de uma taxa de performance, no valor equivalente a 10% da valorização da cota do Fundo que, em cada semestre civil, exceder a 100% da variação do CDI, já deduzidas todas as demais despesas do Fundo, inclusive a Taxa de Administração.

O Imposto de Renda aplicável aos cotistas do Fundo que sejam residentes no Brasil ou não residentes sujeitos ao regime geral incidirá, às alíquotas descritas na legislação vigente na hipótese da ocorrência dos eventos previstos na legislação vigente à época.

Os cotistas não residentes sujeitos ao regime especial, devidamente caracterizados como tal, nos termos da legislação em vigor, sujeitar-se-ão às regras de tributação específicas, fazendo jus às isenções, imunidades ou tributações por alíquota zero, nos termos da legislação em vigor, devendo, para tanto, comprovar, perante a Administradora, a sua situação tributária.

O disposto nos itens anteriores não se aplica a outros cotistas sujeitos a regras de tributação específicas, na forma da legislação em vigor.

Os investidores podem acessar o site do Fundo para acompanhar a rentabilidade histórica e relatórios de acompanhamento mensal. Para receber os materiais referentes ao desempenho do Fundo, basta se cadastrar no nosso mailing. Além disso, as plataformas de investimentos também disponibilizam o desempenho histórico do fundo e documentos de performance.

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